У последње време уочена је експанзија различитих интернет платформи за трговање које грађанима омогућавају трговање различитим производима (Forex инструменти, CFD инструменти или дигитална имовина и др.), без одговарајућих дозвола за обављање делатности, што за последицу често има то да инвеститори буду преварени или претрпе финансијске губитке.
Комисија за хартије од вредности указује да трговање преко различитих платформи или појединаца који нуде разне финансијске услуге преко интернета, који нису лоцирани, регистровани или лиценцирани у Републици Србији и често не подлежу регулаторним или надзорним овлашћењима органа Србије или других регулаторних тела, може бити веома ризично. У великом броју случајева, реч је о неовлашћеним и нерегистрованим субјектима који уопште не подлежу регулаторном надзору а често су у питању преваре.
У наставку наводимо најчешћа сценарија превара:
- Ради се о лицима која нису регистрована односно не поседују одговарајуће лиценце за трговање forexom, фјучерсима, опцијама, дигиталном имовином или другим тржишним материјалом.
- На сајту се не наводи адреса или је она очигледно лажна или са офшор дестинације. Ако платформа нема наведену адресу - власници не желе да корисник сазна где се налазе.
- Не постоји телефонски број за корисничку подршку. Недостатак броја за контакт готово сигурно значи превару, уместо тога нуде само чет-бот, имејл или формулар „Контактирајте нас“. Када се превара открије, веб-сајт нестаје - заједно са свим контактима.
- Преварантски сајтови трају кратко и често су направљени на брзину, користе преводилачке алате и пуни су грешака. Ако се уочи неприродан језик, чудна синтакса, неактивни линкови и слично - велика је вероватноћа да је реч о превари.
- Многи преваранти покушавају да створе лажни кредибилитет сликама трофеја и награда. Ако награда не делује познато и није јасно ко ју је доделио – у то не треба веровати.
- Лажне рецензије и сведочанства су уобичајена тактика. Не треба веровати свему што пише на самом сајту. Уместо тога, треба претражити домен + речи „scam“, „fraud“ или „reviews“ да би се провероило да ли су други корисници упозоравали на ту платформу.
Када се корисник упусти у комуникацију, сценарио се даље најчешће одвија на следећи начин:
- Агресивно обраћање потенцијалним инвеститорима – путем друштвених мрежа, огласа, мејлова или директних позива. Преваранти се често представљају као финансијски саветници, аналитичари или запослени у реномираним брокерским кућама.
- Позивање се врши више пута дневно, те игнорише одбијање сарадње.
- Обећање загарантоване и брзе зараде – нереалних приноса, „сигурне инвестиције“ без ризика.
- Захтевање иницијалног улагања – најчешће мале суме ради активације налога, али убрзо тражење додатног финансирања под изговором оптимизације улагања и слично.
- Тражење личних података и докумената или удаљеног приступа рачунару или мобилном уређају.
- Нуђење да ментор тргује уместо корисника и убеђивање да није потребно никакво искуство.
- Избегавање писане комуникације и коришћење углавном иностраних бројева телефона.
- Одлагање, онемогућавање исплате новца или наметање нових трошкова, уз изговоре као што су пореске обавезе или административне таксе.
Комисија указује да је пре доношења одлуке о инвестирању потребно предузети следеће кораке:
- Проверити да ли је платформа или друштво регистровано код надлежног регулатора.
- Информисати се о ризицима – сваки облик улагања носи ризик, а што је обећани принос већи, ризик је већи.
- Треба бити скептичан према обећањима о високим и сигурним приносима – не постоје гарантовани добици.
- Никада не треба послати личне податке, документе или новац непознатим лицима или преко непроверених сајтова.
- Треба бити опрезан са уплатама у иностранство – уплате на рачуне у земљама са слабијом регулативом или преко непознатих посредника најчешће значе да повраћај новца неће бити могућ.
- Не треба дозволити удаљени приступ рачунару или мобилном уређају (нпр. преко апликација попут AnyDesk или TeamViewer), јер може доћи до злоупотребе података и крађе средстава.
- Треба пажљиво прочитати услове пословања – нарочито обратити пажњу на клаузуле о накнадама, ризицима и поступку исплате средстава.
- Треба инсистирати на писаној документацији – лиценцирано друштво је у обавези да клијенту достави уговор, правила пословања, информативни проспект или друге релевантне документе. Ако такви документи недостају, то је знак упозорења.
- Обавезно пријавити сумњиве активности – Комисији за хартије од вредности или другом надлежном органу уколико постоји сумња да лице или друштво послују без дозволе.
В а ж н о!
Инвестирајте само преко регулисаних и регистрованих субјеката који су основани у складу са законом и под надзором су надлежних органа.
Будите опрезни и пре инвестирања проверите идентитет лица са којим закључујете уговор односно да ли то лице са којим ступате у уговорни однос поседује одговарајућу дозволу за услуге и активности које нуди. На тај начин ћете утврдити да ли се ради о лиценцираном субјекту и коју врсту заштите можете остварити као инвеститор.
Скрећемо пажњу, да је Законом о дигиталној имовини од јуна 2021. године, уведена обавеза лиценцирања свих привредних друштава која намеравају да пружају услуге повезане с дигиталном имовином (виртуелним валутама и дигиталним токенима) у Републици Србији. Овим законом прописана је подела надлежности између Комисије за хартије од вредности, која је надлежна за дигиталне токене као врсту дигиталне имовине, као и у делу који се односи на дигиталну имовину која има одлике финансијских инструмената, и Народне банке Србије у чијој надлежности су виртуелне валуте.
Списку лиценцираних субјеката са дозволом Комисије за хартије од вредности, можете приступити на сајту Комисије www.sec.gov.rs у оквиру Службеног регистра информација. Комисија за хартије од вредности је надлежна да врши надзор над пословањем ових субјеката, континуирано и непосредно у складу са законским овлашћењима.
У случају сумње на неовлашћено пружање услуга и активности које се односе на тржиште капитала и дигиталне токене у Републици Србији можете се обратити Комисији за хартије од вредности путем адресе: nadzor@sec.gov.rs
